Gestor de Cliente

Gestor de Cliente

Expandir e manter uma carteira de relações comerciais com o objetivo de otimizar o valor que os clientes representam para o banco. Desenvolver relações comerciais sólidas com os clientes empresariais através de um contacto proativo e que acrescente valor, compreendendo as suas atuais necessidades empresariais, bem como a sua estratégia a longo prazo. Oferecer uma gama completa de soluções financeiras personalizadas e uma gestão eficaz das relações, adaptadas para satisfazer as necessidades dos clientes a curto e a longo prazo.

Funções Essenciais

Elaborar relatórios internos diários e mensais de acordo com os procedimentos estabelecidos.

Tratar os pedidos de serviço na lista de tarefas pessoal dentro dos prazos acordados.

Cumprir o processo de integração de clientes estabelecido.

Adotar princípios e tecnologias de gestão de carteiras com o objetivo de melhorar a experiência dos colaboradores e dos clientes.

Adotar princípios e tecnologias de gestão de carteiras com o objetivo de melhorar a experiência dos colaboradores e dos clientes. Orientar os colaboradores sobre os comportamentos necessários para apoiar a gestão da relação com o cliente.

Realizar uma análise da cadeia de valor do cliente para compreender melhor as suas necessidades, identificar oportunidades de vendas e implementar soluções bancárias para satisfazer essas necessidades.

Realizar uma análise da cadeia de valor para todos os clientes, a fim de compreender melhor as suas necessidades e aplicar soluções adequadas. Realizar uma análise da cadeia de valor para todos os clientes, a fim de compreender melhor as suas necessidades e aplicar soluções adequadas.

Recolher continuamente informações relevantes sobre as principais tendências e/ou mudanças nos setores em que o cliente opera, de modo a permitir a partilha proativa de informações com o cliente.

Desenvolver e implementar as melhores práticas de crescimento de receitas, em apoio à proposta de valor comercial e às expectativas do cliente.

Impulsionar os orçamentos de crescimento de receitas definidos por produto em todo o portfólio de clientes comerciais.

Promover formas integradas de trabalho e colaboração ao longo da cadeia de valor para satisfazer as necessidades do cliente. Garantir que as informações sobre os clientes sejam precisas e atualizadas.

Garantir o registo preciso, as atualizações ou as alterações das informações dos clientes e das notas históricas.

Garantir o alinhamento com as normas de Pessoas e Cultura no que diz respeito a todas as questões relacionadas com os colaboradores.

Garantir que os pedidos de serviço na lista de tarefas pessoal sejam tratados dentro dos prazos acordados.

Garantir que as expectativas do cliente sejam sempre geridas e que seja dado feedback frequente ao cliente sobre o progresso relativo a todas as novas vendas ou consultas.

Garantir o cumprimento dos orçamentos financeiros para a carteira através do crescimento ótimo dos saldos, da gestão de margens e das fontes de receitas não relacionadas com juros.

Assegurar a implementação da proposta de valor comercial e manter-se a par das alterações à mesma.

Assegurar a apresentação de pedidos de crédito precisos e de elevada qualidade, de modo a permitir que as partes interessadas do negócio e do crédito avaliem adequadamente o risco para o banco.

Planear e implementar revisões de crédito anuais atempadas para os clientes comerciais atribuídos.

Identificar de forma proativa novas oportunidades de negócios, interagir com a equipa de aquisição e fidelizar a base de clientes existente.

Identificar, acompanhar e gerir de forma proativa oportunidades potenciais de venda cruzada de um produto/oferta ao cliente.

Gerir e rever de forma proativa as concessões de preços, com recomendações relevantes sempre que necessário.

Gerir de forma proativa a exposição de crédito dos clientes e as garantias detidas, de modo a conter o risco para o banco.

Prestar orientação de forma proativa ao cliente no que diz respeito à promoção, venda e estruturação de soluções financeiras personalizadas para melhor satisfazer as necessidades financeiras do cliente comercial.

Processar os mandatos dos clientes e os requisitos de documentação para linhas de crédito.

Fornecer feedback aos clientes sobre a reclassificação de pedidos de assistência, documentação em falta e feedback sobre a resolução por telefone, de acordo com as normas de relacionamento com o cliente.

Contribuir para a estratégia de talentos desenvolvida pela área de Pessoas e Cultura.

Recuperar todas as receitas sempre que necessário (por exemplo, comissões relacionadas com preços, comissões de abertura, comissões de revisão, estornos de monitorização e gestão

de concessões). Isto é feito através da colaboração com as equipas de Engenharia relevantes.

Habilitações

Tipo de qualificação: Licenciatura

Área de estudo: Gestão e Comércio

Experiência exigida

Banca Empresarial e Comercial

8 a 10 anos

Experiência em banca de agência e banca comercial, na gestão de uma carteira de clientes