Gestor de Clientes de Elevado Patrimonio

Gestor de Clientes de Elevado Patrimonio

Implementar, ativar, expandir, consolidar, envolver e comercializar as propostas de valor e as jornadas de vida dos clientes de classe alta e de elevado património líquido (HNW) no país, em colaboração com outros segmentos, Soluções para Clientes, Digital e Comércio Eletrónico, Engenharia e partes interessadas locais, através das plataformas de envolvimento do cliente.

Funções Essenciais

Responsável pela gestão de riscos e pelo cumprimento de todas as normas de governação para a sustentabilidade contínua do segmento no país.

Responsável pelo cumprimento das métricas financeiras e não financeiras do segmento (por exemplo, rotatividade de clientes, crescimento do lucro e retorno sobre o investimento, etc.) em conformidade com os requisitos da PPB Clients e em estreita colaboração com o país, os responsáveis de outros segmentos e Soluções para Clientes.

Cumprir as várias diretrizes do domínio.

Realizar análises de perceção do cliente, a fim de melhorar a compreensão das suas necessidades.

Fornecer produtos e serviços da SBG e de terceiros ao segmento de clientes de alto poder de compra através de uma plataforma centrada no cliente.

Desenvolver planos de recuperação e resolução adequados para proteger o segmento de qualquer evento indesejável.

Desenvolver a propensão ao risco do cliente com base no quadro definido, aprovado pelo PPB e pelo país em conjunto com a área de Risco.

Impulsionar e consolidar uma experiência consistente para o cliente em todas as plataformas de interação.

Promover experiências multiproduto para os clientes, adaptadas aos diferentes momentos da vida, distribuídas através de plataformas de interação com o cliente.

Facilitar formas integradas de trabalho e colaboração ao longo de toda a cadeia de valor para satisfazer as necessidades do cliente.

Garantir o alinhamento com as normas de Pessoas e Cultura no que diz respeito a todas as questões relacionadas com os colaboradores.

Garantir auditorias satisfatórias e assegurar que não se repitam resultados insatisfatórios, avaliados em termos de perdas operacionais.

Garantir que as ações corretivas sejam definidas e implementadas em colaboração com os responsáveis nacionais, outros responsáveis de segmento e a área de Soluções para Clientes.

Seguir os parâmetros das principais decisões de equilíbrio a nível do cliente (ou seja, apetite pelo risco, preços, etc.).

Identificar os requisitos de competências atuais e potenciais dos colaboradores, em consulta com a função de Pessoas e Cultura.

Implementar e monitorizar a gestão de riscos em todo o segmento (por exemplo, gestão de riscos operacionais, de crédito, de ecossistemas e de parceiros).

Implementar a proposta de valor para o cliente no país, com as personalizações aprovadas.

Inspirar a equipa a concretizar o objetivo comum do Grupo e a incutir uma cultura que permita ao Grupo evoluir para uma organização de plataforma orientada para o cliente.

Liderar e executar a proposta de valor para clientes abastados e privados, as ferramentas relacionadas e as jornadas do cliente no país, e personalizá-las em conformidade.

Manter o alinhamento com outros responsáveis de segmento, a fim de garantir a concretização da proposta de valor para o cliente e a redução de duplicações entre segmentos.

 

Habilitações

Tipo de qualificação: Licenciatura

Área de estudo: Gestão e Comércio

 

Experiência exigida

Clientes de alto património

Banca pessoal e privada

8-10 anos

Experiência na conceção e implementação de propostas para clientes em diversos segmentos. Experiência em gestão de relações e propostas digitais, lidando especificamente com clientes de alto património (por exemplo, fiscalidade, fundos fiduciários, investimentos, estruturação de negócios, etc.). Experiência na liderança, integração e implementação de soluções através de equipas multidisciplinares. Compreensão do ambiente digital, do open banking e da integração de plataformas no segmento.