Gestor de Cliente – Banca Privada

Aumentar, manter e reter uma carteira de clientes de banca privada em conformidade com as propostas de valor do segmento, iniciativas relacionadas e actividades destinadas a criar valor para o cliente e para o banco.

Funções Essenciais

Promover proactivamente uma oferta baseada em relações através de um ponto de contacto primário, que satisfaça as expectativas do cliente fornecer soluções financeiras personalizadas de acordo com a proposta de valor do cliente.

Aderir a princípios sólidos de gestão de contas para uma execução óptima da gestão da carteira de crédito (ou seja, redução dos excessos, contas a descoberto não autorizadas e revisões em atraso).

Cumprimento dos requisitos de conformidade, legislativos, regulamentares, etc., por exemplo, KYC.

Aconselha os clientes na seleção de produtos de crédito, oferecendo soluções adaptadas às suas necessidades específicas.

Reestrutura a dívida para obter eficiências através da consolidação da dívida, reunindo assim a base de activos de um cliente sob o mesmo teto.

Preparar e apresentar pedidos de crédito de qualidade para avaliação e/ou aprovação pelo departamento de crédito, quando necessário, ou supervisionar a preparação dos pedidos de crédito. Efectua análises de crédito sempre que necessário.