Técnico de Gestão do Risco de Fraude

Técnico de Gestão do Risco de Fraude

Investigar e detetar atividades ilegais, fraudulentas ou indevidas através da monitorização de contas para detetar fraudes, da análise de tendências, da elaboração de relatórios sobre ameaças à segurança e da resolução de casos de fraude, com o objetivo de mitigar o risco de perdas financeiras para o Standard Bank Group (SBG).

Funções Essenciais

Realizar análises utilizando conhecimentos adquiridos e intuitivos, ferramentas, sistemas, processos e quaisquer outras plataformas relevantes, a fim de determinar o resultado e a decisão sobre o assunto.

Realizar análises das causas profundas dos assuntos, obtendo provas adequadas e documentadas para determinar riscos potenciais e exposição, e recomendar métodos para controlar o ambiente.

Executar as medidas de mitigação necessárias para recuperar, bloquear e proteger o dinheiro e para interromper o fornecimento de bens e serviços, a fim de minimizar o risco de perda tanto para o cliente como para o Banco.

Seguir todas as políticas, processos, procedimentos operacionais padrão e instruções departamentais relevantes, garantindo o autodesenvolvimento através de cursos e formações sobre conformidade, a fim de mitigar o risco para o Banco.

Identificar áreas de oportunidade para automatização e otimização e fazer recomendações para otimizar quaisquer sistemas e capacidades utilizados.

Informar os clientes sobre os seus direitos e obrigações perante o Banco, para garantir o cumprimento do Código de Práticas Bancárias.

Gerir dados relacionados com a atividade comercial através da utilização de várias tecnologias e plataformas, para permitir análises adicionais pertinentes à detecção de atividades fraudulentas.

Obter e manter ficheiros e registos, respeitando todos os protocolos de segurança da informação, para garantir uma gestão de informação precisa e atempada.

Elaborar relatórios de investigação e fornecer feedback, sempre que necessário, sobre todas as questões relacionadas com fraudes, de modo a garantir que as principais partes interessadas disponham das informações corretas para tomar decisões críticas.

Comunicar todas as questões, falhas, deficiências e riscos identificados a todos os órgãos, pessoas ou entidades internas e externas relevantes, em conformidade com os requisitos regulamentares e legislativos de comunicação, de modo a cumprir os processos de escalonamento estabelecidos.

Comunicar quaisquer imprecisões e anomalias nos dados às pessoas/órgãos/entidades relevantes, em conformidade com as políticas de dados aplicáveis.

Resolver todas as questões com urgência e precisão, respeitando os processos, procedimentos e requisitos regulamentares estabelecidos, sem exceder os Acordos de Nível de Serviço (SLAs) definidos pela empresa e constantemente revistos, a fim de minimizar qualquer risco de violação dos acordos contratuais.

Resolver anomalias nas contas dos clientes, interagindo com o cliente para o orientar ao longo de todo o processo de resolução das questões relativas à sua conta.

Manter-se a par da conduta do cliente numa conta, investigando e realizando verificações relevantes nas contas dos clientes para garantir que são fornecidas soluções holísticas ao cliente.

Manter-se a par de novos casos de fraude, realizando pesquisas para sensibilizar a empresa.

Atualizar os sistemas relevantes com notas de histórico, introduzindo dados obrigatórios, informações sobre os casos e notas de histórico nas bases de dados pertinentes, para permitir que as partes interessadas/entidades relevantes utilizem essas informações, com vista a alargar os métodos de comunicação de dados e os indicadores atuais, de modo a facilitar a tomada de decisões.

Habilitações

Tipo de qualificação: Diploma

Área de estudo: Gestão de riscos / Gestão Empresarial

Experiência exigida

Grupo de Combate ao Crime Financeiro

Conformidade

3-4 anos

Experiência em funções de investigação na área da fraude ou em ambiente semelhante. Conhecimento abrangente dos sistemas, processos e procedimentos transacionais do setor. Capacidade para analisar situações e problemas, identificar opções, tirar conclusões lógicas e fazer inferências fundamentadas, bem como determinar e recomendar medidas práticas, recorrendo a bom senso e pensamento estratégico.