Assistente de Gestor de Clientes

Apoiar o Gestor de Relações na gestão e manutenção diárias de uma carteira que lhe tenha sido atribuída, servindo de ponto de contacto central, a partir do escritório, para o cliente.

Funções Essenciais

Cumprir os requisitos de conformidade, legislativos, regulamentares, etc., exigidos, por exemplo, KYC.

Cumprir princípios sólidos de gestão de contas para uma execução otimizada da gestão da carteira de crédito (por exemplo, redução de excedentes, contas a descoberto não autorizadas e revisão de pagamentos em atraso).

Avaliar e compreender as necessidades do cliente, a fim de prestar um serviço transacional adequado (por exemplo, associar/desassociar contas a cartões de acordo com os procedimentos estabelecidos; solicitar a substituição de cartões de crédito; tratar de aumentos ou reduções dos limites dos cartões; bloqueios de pagamentos, ordens de suspensão e instruções permanentes, transações com valor e sem valor; emitir extratos provisórios, saldos e outras consultas básicas).

Identificar quaisquer necessidades adicionais do cliente que possam ser atendidas durante a interação com o mesmo. Encaminhar todas as pistas relativas a novas oportunidades de negócio para o Gestor de Relacionamento.

Assegurar que toda a documentação está atualizada e contém todas as informações relevantes.

Assegurar que todos os novos pedidos de serviço (questões e reclamações) são registados corretamente e tratados dentro dos prazos acordados.

Assegurar que existe uma declaração de indemnização original e atualizada do cliente antes de aceitar instruções por e-mail ou telefone.

Explorar soluções alternativas, caso o Departamento de Crédito recuse a concessão de linhas de crédito, sempre que viável, e preparar uma justificação para apreciação pelo Gestor de Relacionamento.

Recolher e preencher documentação precisa para a abertura de contas de crédito (por exemplo, com e sem garantia) e a concessão de linhas de crédito. Encaminhar os casos que não se enquadrem nos critérios de pontuação, acompanhados da informação adequada, ao Gestor de Relacionamento (RM) e/ou ao Departamento de Crédito para investigação mais aprofundada.

Identificar qualquer comportamento adverso na conta (com base no relatório de encaminhamento e nas suas próprias observações) e coordenar-se com o Gestor de Clientes em conformidade.

Verificar a autenticidade do cliente em todas as interações, a fim de impedir a divulgação de informações a pessoas não autorizadas (por exemplo, como identificar o cliente através de vários dispositivos, de acordo com a legislação e as preferências do cliente).

Identificar oportunidades de negócio e expandir as oportunidades junto da carteira de clientes existente, com vista a atingir os orçamentos financeiros definidos para a carteira atribuída, através do crescimento ótimo de ativos e passivos, das transações, da gestão de margens e das fontes de receitas, em conformidade com as metas acordadas.

Identificar oportunidades de vendas cruzadas e de retenção de clientes durante a interação com os mesmos.

Estabelecer contacto com os clientes para marcar reuniões e preparar os pacotes de boas-vindas necessários para o gestor de relacionamento.

Manter bases de dados, folhas de cálculo e informações sobre as contas dos clientes precisas e atualizadas.

Manter um sistema de agenda eficaz para gerir limites que estão prestes a expirar, instruções especiais, renovações e revisão anual de crédito.

Gerir os riscos associados a novas contas, mandatos e amostras de assinaturas, cumprindo os requisitos de risco e conformidade.

Notificar os clientes atempadamente sobre a aprovação/recusa de linhas de crédito, sempre que necessário.

Preparar-se para a revisão anual do cliente e garantir que as últimas demonstrações financeiras, detalhes da conta, etc., do cliente estejam atualizados e disponíveis durante o período de revisão.

Preparar a justificação relevante para que o Departamento de Crédito aprove/recuse o crédito, em consulta com o Gestor de Relacionamento.

Contribuir com informações para os pedidos de crédito, para avaliação e/ou aprovação pelo Departamento de Crédito, sempre que necessário (compreender os critérios de elegibilidade das

linhas de crédito dos clientes).

Contribuir para o bom funcionamento geral da carteira e assumir a responsabilidade por todas as questões relacionadas com o risco e a conformidade no que diz respeito à documentação, integração de novos clientes, etc.

Apresentar a sua opinião sobre o desempenho da carteira em relação às metas, ao serviço, às finanças, à conformidade, ao crédito, ao risco, etc.

Analisar e dar seguimento a todos os relatórios relevantes, conforme necessário.

Manter-se a par das questões de conformidade e cumprir os requisitos de risco e conformidade.

Manter-se a par dos produtos e serviços do banco, de modo a adequar as necessidades dos clientes às ofertas do banco.

Compreender os riscos associados à procura dos clientes e cumprir todos os requisitos de risco e conformidade ao executar as solicitações.

Verificar se todos os clientes da carteira cumprem os critérios de segmentação de acordo com os parâmetros definidos.

Qualifications

Tipo de qualificação: Licenciatura

Área de estudo: Gestão e Comércio

Experiência exigida

Banca de relacionamento (atendimento a clientes)

Banca empresarial e comercial

3-4 anos

Experiência anterior na gestão de carteiras de clientes da banca empresarial ou comercial. Experiência em funções de vendas e/ou atendimento numa agência. Experiência na elaboração de fundamentações de crédito e compreensão dos princípios de concessão de crédito.

Competências Comportamentais

• Desenvolver estratégias
• Liderar pessoas
• Aceitar a mudança
• Capacitar os indivíduos
• Estabelecer uma boa relação
• Tomar decisões
• Apresentar perspetivas
• Perseguir objetivos
• Demonstrar serenidade
• Agir
• Compreender as pessoas
• Valorizar os indivíduos

Competências Técnicas

• Gestão do capital económico
• Perspicácia financeira
• Governança de processos
• Identificação de riscos
• Relatórios de riscos
• Estratégia de resposta a riscos
• Raciocínio em termos de risco/recompensa

Additional Information