Gestor de Tesouraria e Gestão de Capital

Gestor de Tesouraria e Gestão de Capital

O Gestor de Tesouraria e Gestão de Capital tem como principal objetivo aprofundar o conhecimento e prestar suporte às actividades de Gestão de Tesouraria e Capital (TCM). Para tal, o profissional deverá dedicar períodos específicos à especialização rotativa em uma ou mais áreas fundamentais de TCM. Entre as responsabilidades, destacam-se o cálculo rigoroso, monitorização e reporte atempado das principais métricas de TCM, nomeadamente Risco de Liquidez, Risco da Taxa de Juro na Carteira Bancária (IRRBB) e Gestão de Capital, além da manutenção de processos de negócio holísticos para o Grupo.

Funções Essenciais

Colaborar com as entidades do grupo para apoiar nos cálculos de todos os indicadores de TCM, necessários para relatórios regulamentares, internos e externos, abrangendo horizontes de previsão de 1 a 4 anos.

Avaliar e rever indicadores para relatórios mensais do comité, incluindo perspetivas para os 12 meses seguintes. Garantir que os limites de referência estão dentro dos parâmetros aceitáveis, que a higiene do balanço é mantida e que quaisquer anomalias são comunicadas às equipas responsáveis para resolução.

Calcular, compilar e submeter indicadores relevantes de TCM para a gestão sénior e o comité ALCO, permitindo o acompanhamento das posições de risco em relação aos limites e apetites de risco, bem como apoiar decisões quanto à posição do balanço do banco.

Elaborar e apresentar todos os relatórios regulamentares, internos e externos de TCM, assegurando o acompanhamento e divulgação das posições de risco.

Contribuir, rever e validar cenários e resultados de testes de esforço plurianuais, avaliando a sua adequação para inclusão em apresentações ao Conselho e em submissões regulatórias.

Medir, reportar e gerir os resultados de todas as métricas de liquidez, incluindo a elaboração dos relatórios ILAAP, ICAAP, Disciplina de Mercado e IRRBB, de acordo com as políticas e procedimentos estabelecidos.

Colaborar com a equipa do Grupo de FTP para garantir que as metodologias de FTP são aplicadas e alinhadas, assegurando precisão no perfil comportamental e otimização do CFU dentro dos limites aprovados.

Apoiar as equipas de TCM na análise de métricas de balanço, desde a análise de pipeline e avaliação de necessidades de financiamento, até à previsão, governação, relatórios e iniciativas estratégicas.

Interagir com stakeholders internos relevantes, como as áreas de Risco de Mercado do Grupo e a Sala de Mercado, para calcular e avaliar a viabilidade das métricas de TCM nos diversos horizontes de previsão.

Reunir informações de múltiplas fontes ao longo dos diferentes horizontes de previsão, facilitando a preparação de apresentações para ALCOs e outros comités.

Validar e verificar modelos de TCM, assegurando a precisão, integridade e relevância dos dados e corrigindo eventuais erros de modelação, de modo a gerir o IRRBB, risco de liquidez e a gestão de capital.

Investigar e avaliar as dinâmicas do país e do ambiente regulatório, assegurando o alinhamento com as melhores práticas internacionais de TCM e fornecendo feedback às partes interessadas.

Reportar e escalar violações dos limites e apetites de liquidez, IRRBB e capital às equipas internas conforme definido nas políticas de risco.

Assegurar o alinhamento com as políticas e frameworks de apetência para risco do SBG e com as melhores práticas regulatórias e internacionais, garantindo a execução de responsabilidades táticas e estratégicas de TCM.

Recolher informações das subsidiárias do Grupo no fecho mensal, analisando os movimentos mês a mês com contributos das equipas locais para movimentos significativos.

Colaborar com gestores, gestores seniores e líderes executivos de diversos segmentos e soluções de clientes, garantindo a utilização de pressupostos e previsões rigorosas no cálculo das métricas de TCM.

Habilitações

Tipo de qualificação: Licenciatura

Área de estudo: Contabilidade ou Economia

Tipo de qualificação: Pós-graduação

Área de estudo: Finanças e Contabilidade

Experiência exigida

3 a 4 anos

O cargo requer um candidato com experiência bancária em risco de liquidez, gestão de capital, IRRBB, relatórios financeiros, modelação financeira quantitativa e gestão de riscos.